Estado de cuenta del cliente
El estado de cuenta muestra, para un cliente puntual, el cuadro completo de su relación contigo: cuánto le has facturado, cuánto te ha pagado, qué está vencido y qué saldo queda abierto.
Acceso:
- Ingresos → Pagos recibidos → Estado de cuenta y seleccionar el cliente.
- O directamente desde la ficha del cliente en Clientes → <cliente>.
Qué muestra
Bloque resumen
| Métrica | De dónde viene |
|---|---|
| Total facturado | Suma de los totales de facturas activas (excluye borradores y anuladas). |
| Total cobrado | Suma de pagos aplicados a sus facturas. |
| Saldo abierto | Facturado − cobrado. |
| Saldo vencido | Suma de saldos de facturas cuya fecha de vencimiento ya pasó. |
Antigüedad de saldos
Tabla que clasifica el saldo abierto por días desde el vencimiento:
| Tramo | Significado |
|---|---|
| Al día | Sin vencimiento o aún dentro de plazo. |
| 1 – 30 días | Vencido recientemente. |
| 31 – 60 días | Atraso medio. |
| 61 – 90 días | Atraso largo — empieza a ser preocupante. |
| + 90 días | Cobranza dudosa. |
Buena práctica. Revisa la columna "+ 90 días" al cierre de mes. Cualquier saldo ahí merece una llamada o gestión específica.
Lista cronológica de facturas
Por cada factura activa del cliente:
- NCF (si aplica) o número interno.
- Tipo de e-CF.
- Fecha de emisión y vencimiento.
- Total y saldo pendiente.
- Estado: pagada, parcial, pendiente, vencida.
- Estado DGII (aceptado / aceptado condicional / rechazado).
Lista de pagos recibidos
Por cada pago del cliente:
- Fecha.
- Método (efectivo, transferencia, cheque, tarjeta, otro).
- Referencia (ID de transferencia, número de cheque).
- Total del pago y a qué facturas se aplicó.
Cómo leer el estado de cuenta
Caso 1 · "¿Cuánto me debe este cliente?"
Mira el Saldo abierto del bloque resumen. Si quieres detalle, la lista de facturas muestra cuál tiene saldo.
Caso 2 · "¿Está vencido?"
Mira el Saldo vencido y la antigüedad de saldos.
Caso 3 · "El cliente dice que pagó pero el saldo sigue ahí"
Revisa la lista de pagos. Si su pago no aparece, es que aún no lo registraste — ve a Pagos recibidos → Nuevo pago y captúralo. Si aparece pero no se aplicó a la factura que el cliente menciona, edita el pago y reasigna.
Caso 4 · "Quiero ver todo lo del año pasado"
Filtra por rango de fechas. La vista respeta el filtro y suma solo el período elegido.
Exportar
- CSV — descarga la lista de facturas y pagos del rango seleccionado.
- PDF — versión imprimible (estado de cuenta para enviarle al cliente).
Buena práctica. Cuando un cliente discute un saldo, envíale el PDF del estado de cuenta. Es más rápido y claro que enviar facturas sueltas.
Cómo se calculan los saldos por dentro
- Saldo de factura =
total−paid_amount. Si llega a 0 → la factura espaid. Si > 0 y < total →partial. Si > 0 y pasó la fecha de vencimiento →overdue. - Saldo del cliente = suma de saldos de sus facturas activas.
La actualización es inmediata al registrar o eliminar un pago.
Limitaciones a saber
- No incluye cotizaciones ni conduces — solo facturas. Esos son documentos preliminares, no comprometen dinero contable.
- No descuenta NC de venta hasta que se emitan a DGII. Una NC 34 en borrador no afecta el saldo; cuando se acepta, sí.
- Anticipos / saldo a favor — hoy no se modelan explícitamente. Un pago sin factura asociada no aparece como "crédito disponible". Workaround: emitir factura primero, luego aplicar el pago.
Roles que pueden ver el estado de cuenta
| Rol | Acceso |
|---|---|
| owner / admin | ✅ |
| accountant | ✅ |
| sales | ✅ (de los clientes que atiende) |
| viewer | ✅ (lectura) |
Errores comunes
- El saldo muestra negativo → registraste un pago mayor al total facturado. Edita el pago para reasignar el sobrante a la siguiente factura.
- Aparece una factura "vencida" que el cliente ya pagó → falta registrar el pago o se asignó a otra factura. Revisa los pagos del cliente.
- Discrepancia con el cliente → exporta el PDF y revísenlo juntos línea por línea. 9 de 10 veces es un pago no comunicado.
Siguientes pasos
- Pagos recibidos — para ajustar lo que veas en el estado de cuenta.
- Crédito y plazos — los límites que disparan alertas.
Manifiesto de capturas
assets/onboarding/26-estado-cuenta-bloque.png— bloque resumen con métricas.assets/onboarding/27-antiguedad-saldos.png— tabla de antigüedad.assets/onboarding/28-lista-facturas-y-pagos.png— lista cronológica.assets/onboarding/29-pdf-estado-cuenta.png— PDF imprimible.
Última actualización: