Transferencias entre cuentas
Una transferencia mueve dinero de una de tus cuentas a otra: del banco a la caja chica, de la cuenta de ahorros a la corriente, del banco al pago de la tarjeta de crédito. FinMova lo modela como dos movimientos ligados: un egreso en la cuenta origen y un ingreso del mismo monto en la cuenta destino.
Ubicación: Bancos → Transferencias.
Estado del módulo. El flujo "una acción = dos movimientos ligados" es el F3-BANCOS-TRANSFER del roadmap del producto. Si tu versión aún no muestra el botón Transferir, sigue el workaround manual descrito al final.
Para qué sirve
| Caso | Origen | Destino |
|---|---|---|
| Reposición de caja chica | Banco corriente | (no es una cuenta bancaria; ver workaround) |
| Pago de tarjeta de crédito | Banco corriente | Tarjeta de crédito |
| Mover excedente a ahorros | Corriente | Ahorros |
| Convertir DOP a USD | Cuenta en DOP | Cuenta en USD (a la tasa del día) |
| Transferencia entre dos bancos de la empresa | Banco A | Banco B |
Cuidado — divisas. Si la transferencia involucra monedas distintas (DOP a USD, USD a DOP), el monto egresa en una moneda e ingresa en otra. FinMova no convierte automáticamente. Captura los dos lados con sus montos reales (lo que salió del origen, lo que entró al destino) según el comprobante del banco.
Cómo registrar una transferencia
1 · Abre el flujo
Bancos → Transferir (o desde el detalle de una cuenta).
2 · Llena los campos
| Campo | Obligatorio | Detalle |
|---|---|---|
| Fecha | ✅ | La que aparece en el comprobante. |
| Cuenta origen | ✅ | De dónde sale el dinero. |
| Cuenta destino | ✅ | Adónde llega. |
| Monto | ✅ | Lo que se mueve (en la moneda del origen). |
| Descripción | — | "Pago tarjeta abril 2026", etc. |
| Referencia | — | ID de transferencia interna, si aplica. |
3 · Guarda
FinMova:
- Crea un egreso en la cuenta origen.
- Crea un ingreso en la cuenta destino.
- Los enlaza entre sí (cada uno apunta al otro como contraparte).
- Recalcula el saldo de ambas cuentas.
¿Por qué no es un solo movimiento?
Porque contablemente siempre son dos: hay un origen que pierde dinero y un destino que lo recibe. Si solo capturaras "uno", desequilibrarías tus saldos.
El enlace entre los dos movimientos garantiza que:
- Editar uno actualiza el otro.
- Eliminar uno elimina el par.
- Los reportes los identifican como "movimiento interno", no como ingreso / egreso "real".
Editar una transferencia
Edita desde cualquier lado del par. Cambiar monto, fecha o descripción se refleja en ambos movimientos al guardar.
Eliminar una transferencia
Eliminar revierte ambos movimientos a la vez. Los saldos de las dos cuentas vuelven al estado previo.
Cuidado. Si eliminas una transferencia que cruza mes / cierre, los reportes de períodos pasados cambiarán. Mejor capturar un ajuste con fecha actual.
Conciliación
Cada lado de la transferencia se concilia con el extracto del banco correspondiente (cada banco tiene su propio extracto). El egreso aparece en el extracto del origen; el ingreso en el del destino.
Workaround manual (si el botón Transferir no está disponible)
Mientras llega F3-BANCOS-TRANSFER:
- En la cuenta origen: registra un movimiento tipo Egreso por el monto, con descripción "Transferencia a <destino>".
- En la cuenta destino: registra un movimiento tipo Ingreso por el mismo monto, con descripción "Transferencia desde <origen>".
- Usa la misma referencia en ambos para encontrarlos después.
Los saldos quedan correctos; lo único que pierdes es el enlace automático entre los dos movimientos.
Casos especiales
Caja chica desde el banco
La caja chica no es una cuenta bancaria: vive en su propio módulo con sus propios fondos. Para reponerla desde el banco:
- Registra un egreso en la cuenta bancaria con descripción "Reposición caja chica <nombre>".
- Registra un movimiento de entrada (reposición) en el fondo de caja chica correspondiente.
No se modela como "transferencia"; son dos sistemas distintos.
Pago de tarjeta de crédito
Para pagar la deuda de una tarjeta corporativa:
- Cuenta origen: tu cuenta corriente (de donde sale el dinero).
- Cuenta destino: la cuenta tipo
creditde esa tarjeta.
El egreso reduce el saldo de la corriente; el ingreso reduce la deuda de la tarjeta (saldo negativo se acerca a 0).
Resumen / dashboard de transferencias
Cuando F3-BANCOS-TRANSFER esté completamente desplegado, la pantalla de Bancos mostrará:
- Panel Resumen — Entradas / Salidas / Saldo total del período.
- Gráfico Ingresos y gastos de los últimos 6 meses.
- Botón Transferir en la lista principal.
Errores comunes
- "Cuenta origen y destino deben ser distintas" — no puedes transferir a la misma cuenta.
- "Saldo insuficiente" — el saldo del origen no cubre la transferencia (FinMova puede o no bloquear según configuración).
- El ingreso no aparece en la cuenta destino — verifica que la transferencia se guardó (busca por referencia).
Siguientes pasos
- Movimientos — el formato base de cada lado.
- Conciliación bancaria — para cuadrar los dos extractos.
Manifiesto de capturas
assets/bancos/07-boton-transferir.png— botón "Transferir" en la pantalla principal de Bancos.assets/bancos/08-form-transferencia.png— formulario con cuenta origen / destino / monto.assets/bancos/09-par-de-movimientos.png— los dos movimientos enlazados visibles en cada cuenta.assets/bancos/10-grafico-6-meses.png— gráfico ingresos vs gastos últimos 6 meses.
Última actualización: