Conciliación bancaria

Conciliar una cuenta bancaria significa verificar que lo que tú registraste en FinMova coincide con lo que el banco registró en el extracto del mes. Es el control mensual que cierra el período financiero.

Ubicación: Bancos → <cuenta> → Conciliaciones (cuando esté desplegado el flujo completo).

Estado del módulo. El flujo por período / extracto (F3-BANCOS-CONCILIACION) está en hoja de ruta. Mientras tanto, FinMova soporta conciliación por movimiento (marcar cada movimiento como conciliado) — suficiente para el día a día, aunque menos eficiente que el flujo por extracto. Este artículo describe ambos.

Por qué conciliar

• Detectar movimientos olvidados en FinMova (cobros recibidos pero no capturados, gastos no registrados).
• Detectar errores del banco (raros pero pasan: comisiones cobradas dos veces, depósitos no acreditados).
• Cerrar el mes con saldo cuadrado, base para la contabilidad.
• Auditoría — el contador / auditor pide la conciliación firmada como parte del cierre.

Flujo simple — conciliación por movimiento

Hoy disponible. En la lista de movimientos de una cuenta:

1. Junto a cada movimiento hay un checkbox "Conciliado".
2. Recorres el extracto bancario del mes y, para cada línea que aparezca igual en FinMova, marcas conciliado.
3. Al final, contrastas:
   • Movimientos en FinMova no marcados → o no aparecen en el extracto (cheque sin cobrar todavía) o falta marcarlos.
   • Líneas del extracto sin equivalente en FinMova → falta capturar.

Detalle: Movimientos → marcar conciliado.

Flujo por período — el deseado (F3-BANCOS-CONCILIACION)

Cuando esté desplegado:

1 · Abre la conciliación del período

Bancos → <cuenta> → Conciliaciones → Nueva.

2 · Define los datos del extracto

3 · FinMova carga los movimientos del período

Aparecen en una lista todos los movimientos de FinMova en ese rango, cada uno con su checkbox. Marcas los que aparecen en el extracto.

4 · Calcula la diferencia en vivo

En la barra superior:

Saldo final extracto    = X
+ Movimientos no marcados (pendientes de aparecer)
= Saldo según FinMova   = Y
Diferencia              = X − Y

Cuando la diferencia es 0, la conciliación cuadra.

5 · Cierra el período

Pulsa Cerrar conciliación. FinMova:

• Marca todos los movimientos seleccionados como conciliados.
• Guarda el snapshot del período (saldo inicial, saldo final).
• Bloquea ediciones del período cerrado (para no romper el cuadre).

Discrepancias típicas y qué significan

Conciliación al arrancar con FinMova

Caso especial: primera conciliación después de migrar.

1. Define el saldo inicial de la cuenta tal como estaba el día que arrancaste con FinMova.
2. No reproduzcas movimientos históricos del banco (meses anteriores). Empieza limpio.
3. Concilia el primer mes completo desde el inicio en FinMova hasta el cierre.
4. A partir de ahí, conciliación mensual normal.

Cierre fiscal y conciliación

Al 31 de diciembre (o el día que sea tu cierre fiscal), conciliar todas las cuentas es obligatorio para auditoría. Cada cuenta debe tener:

• Saldo final de FinMova = Saldo del extracto en esa fecha.
• Diferencia documentada (cheques en tránsito, etc.).

Buena práctica. Imprime / guarda el PDF de cada conciliación con su detalle. Tu contador lo necesita; el SAT / DGII puede pedirlo en una eventual auditoría.

Si la diferencia no llega a 0

Pasos típicos:

1. Verifica el saldo inicial del período: ¿es el saldo final del período anterior?
2. Verifica el saldo final del extracto: ¿lo copiaste tal cual?
3. Recorre línea por línea el extracto buscando movimientos no capturados.
4. Recorre los movimientos en FinMova del período buscando duplicados.
5. Si tras todo eso queda diferencia: probablemente hay un movimiento del período anterior que se conectó tarde. Concílialo en su período correcto.

Buenas prácticas

• Concilia mensualmente. Dejarlo acumular vuelve la tarea inmanejable.
• El mismo día del mes. Crea hábito: cada día 5 conciliamos el mes anterior.
• Una sola persona por cuenta. Que dos personas concilien la misma cuenta al mismo tiempo genera conflictos.
• Documenta diferencias permitidas (cheques en tránsito) por escrito.

Quién puede conciliar

Errores comunes

• "Diferencia ≠ 0" — algo no cuadra; revisa la tabla de discrepancias.
• "No se puede editar un movimiento conciliado" — el período está cerrado. Para corregir, abre la conciliación o captura un ajuste con fecha posterior.

Siguientes pasos

• Movimientos — el insumo de cada conciliación.
• Catálogo de cuentas — para reflejar los saldos en contabilidad.

Manifiesto de capturas

• assets/bancos/11-form-conciliacion.png — formulario nueva conciliación con saldos.
• assets/bancos/12-tabla-checkboxes-movimientos.png — lista de movimientos con checkboxes.
• assets/bancos/13-diferencia-en-vivo.png — barra superior con diferencia.
• assets/bancos/14-conciliacion-cerrada.png — período cerrado con snapshot guardado.

Última actualización: 26 de mayo de 2026