Cuentas bancarias
El módulo Bancos mantiene el espejo digital de tus cuentas reales: cada banco, cada tarjeta de crédito, cada depósito de efectivo se modela como una cuenta bancaria con su saldo y movimientos.
Ubicación: Bancos.
Tipos de cuenta
FinMova soporta tres tipos básicos:
| Tipo en BD | Etiqueta | Cuándo |
|---|---|---|
checking | Corriente | Cuenta corriente bancaria. |
savings | Ahorros | Cuenta de ahorros. |
credit | Tarjeta de crédito | Tarjeta corporativa. El saldo puede ser negativo (deuda). |
Importante. Las tarjetas de crédito son cuentas con saldo habitualmente negativo (lo que debes al banco). FinMova maneja saldos negativos sin problema; los tres tipos comparten modelo, cambia la lógica de signo.
Datos de una cuenta
| Campo | Obligatorio | Detalle |
|---|---|---|
| Banco | ✅ | Nombre del banco (máx. 120 caracteres). |
| Número de cuenta | — | Máx. 40 caracteres. |
| Tipo | ✅ | Corriente · Ahorros · Tarjeta de crédito. |
| Moneda | ✅ | Código ISO de 3 letras (DOP, USD, EUR…). FinMova lo convierte a mayúsculas. |
| Saldo inicial | ✅ | El saldo con el que arranca en FinMova. Puede ser negativo. |
Buena práctica. El número de cuenta que captures es solo para tu referencia (no se valida ni se conecta con el banco real). Si te incomoda guardarlo completo, captura los últimos 4 dígitos.
Crear una cuenta
1 · Abre el formulario
Bancos → Nueva cuenta.
2 · Llena los campos
Mínimo: banco + tipo + moneda + saldo inicial.
3 · Saldo inicial
El saldo inicial es el saldo del banco al día de hoy, antes de cualquier movimiento que vayas a capturar en FinMova:
- Si arrancas con FinMova hoy con RD$ 250,000 en la cuenta → saldo inicial = 250,000.
- Si arrancas con una tarjeta de crédito con RD$ 80,000 de deuda → saldo inicial = −80,000.
- Si arrancas con cuenta vacía → saldo inicial = 0.
Importante. El saldo inicial no se ajusta solo más tarde. Si lo capturaste mal, edítalo manualmente; las transacciones posteriores no lo recalculan.
4 · Guarda
La cuenta queda disponible para registrar movimientos.
Saldo actual (current_balance)
A medida que registras movimientos, FinMova mantiene el saldo actual del lado del servidor:
saldo_actual = saldo_inicial + Σ ingresos − Σ egresosEsto se calcula al guardar o eliminar cada movimiento. No necesitas "recalcular" manualmente.
Múltiples cuentas
Recomendación: una cuenta por cuenta bancaria real. Si tu empresa tiene 3 bancos y 2 tarjetas, son 5 cuentas en FinMova.
Buena práctica. Si manejas múltiples monedas, una cuenta por moneda. No mezcles DOP y USD en una sola; los reportes se confunden.
Editar y dar de baja
| Acción | Efecto |
|---|---|
| Editar nombre, tipo o número | Cambia los datos visibles. No toca el saldo. |
| Editar el saldo inicial | Recalcula el saldo actual. Úsalo solo si te equivocaste al crear. |
| Eliminar | Bloqueado si la cuenta tiene movimientos. |
Cuidado. Para "cerrar" una cuenta que ya no usas (cuenta cancelada con el banco), considera ajustar movimientos finales hasta saldo 0 y dejar la cuenta visible solo como histórico. La eliminación completa es destructiva.
Quién puede crear / editar cuentas
| Rol | Crear | Editar | Eliminar |
|---|---|---|---|
| owner / admin | ✅ | ✅ | ✅ |
| accountant | ✅ | ✅ | ✅ |
| sales | ❌ | ❌ | ❌ |
| viewer | ❌ (solo ver) | ❌ | ❌ |
Cómo se relaciona con otros módulos
| Módulo | Relación |
|---|---|
| Movimientos | Cada cuenta tiene su lista de movimientos. |
| Transferencias | Para mover dinero entre cuentas. |
| Conciliación bancaria | Cruzar con el extracto del banco. |
| Catálogo de cuentas | Tabla contable distinta — no se mezcla. |
Nota. Las cuentas bancarias (
bank_accounts) y las cuentas contables (accounts) son entidades distintas. Las primeras son tu dinero real; las segundas son el plan contable. Conviven sin solaparse.
Errores comunes
- "El banco es obligatorio" — campo vacío.
- "Usa el código ISO (p. ej. DOP)" — la moneda debe ser exactamente 3 letras.
- "Valor demasiado bajo / alto" — el saldo inicial excede los límites permitidos.
- El saldo no cuadra con mi banco — falta capturar movimientos o el saldo inicial es incorrecto; revisa antes de conciliar.
Siguientes pasos
- Movimientos — el día a día de cada cuenta.
- Transferencias — entre dos cuentas tuyas.
- Conciliación bancaria — cuadrar con el extracto.
Manifiesto de capturas
assets/bancos/01-lista-cuentas.png— listado con saldo actual por cuenta.assets/bancos/02-form-cuenta.png— formulario crear cuenta.assets/bancos/03-resumen-saldos.png— bloque resumen total por tipo.
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