Movimientos bancarios
Un movimiento es cualquier entrada o salida de dinero en una cuenta bancaria: un cobro de cliente, un pago a proveedor, una comisión del banco, intereses ganados, etc. Cada movimiento ajusta el saldo actual de la cuenta.
Ubicación: Bancos → <cuenta> → Movimientos.
Tipos de movimiento
| Tipo en BD | Etiqueta | Efecto en saldo |
|---|---|---|
income | Ingreso | Suma al saldo. |
expense | Egreso | Resta del saldo. |
Importante. El monto siempre se captura en positivo. El signo lo decide el tipo (ingreso suma, egreso resta).
Datos de un movimiento
| Campo | Obligatorio | Detalle |
|---|---|---|
| Fecha | ✅ | Fecha en que entró / salió el dinero. |
| Tipo | ✅ | Ingreso o Egreso. |
| Monto | ✅ | > 0, en la moneda de la cuenta. |
| Descripción | — | Texto libre. Aparece en la lista. |
| Referencia | — | Número de cheque, ID de transferencia, voucher. |
| Conciliado | — | Marca interna: ya cuadra con el extracto. |
Registrar un movimiento
1 · Abre la cuenta
Bancos → <cuenta>.
2 · Pulsa "Nuevo movimiento"
3 · Llena los campos
Mínimo: fecha + tipo + monto.
Buena práctica. Siempre captura una descripción. En 3 meses no recordarás qué fue "RD$ 12,500 del 14 de marzo". "Pago Edenorte abril" lo dice todo.
4 · Guarda
FinMova:
- Crea el movimiento.
- Recalcula el
current_balancede la cuenta. - Muestra el movimiento en la lista.
Marcar como conciliado
Cuando un movimiento aparece también en el extracto del banco, márcalo como conciliado. Es un paso de control: te dice qué tienes "cruzado" y qué falta.
Para marcar: en la lista, marca el checkbox Conciliado de cada fila, o desde el detalle del movimiento.
Buena práctica. Concilia al final del mes, no a diario: espera tener el extracto del banco y cuadra todo de una vez. Para el flujo completo, ver Conciliación bancaria.
Editar y eliminar
| Acción | Efecto |
|---|---|
| Editar (monto, fecha, descripción) | Recalcula el saldo de la cuenta. |
| Eliminar | Revierte el efecto en el saldo. |
Cuidado. Editar o eliminar un movimiento histórico distorsiona reportes pasados. Si necesitas corregir algo de un mes ya cerrado, considera capturar un movimiento de ajuste con fecha actual en lugar de tocar el original.
Relación con otros módulos
FinMova no crea movimientos bancarios automáticamente al:
- Registrar un pago recibido de cliente.
- Marcar un gasto como pagado.
- Pagar una factura de compra.
Eso es por diseño: los flujos de cobros / pagos a clientes y proveedores son una decisión de gestión, no necesariamente cada pago se hace por banco (puede ser en efectivo, cheque, compensación).
Buena práctica. Si pagas un gasto por transferencia, captura dos cosas:
- Marca el gasto como pagado.
- Registra el egreso en la cuenta bancaria con el mismo monto y una referencia clara ("Pago Gasto-12345").
Con el tiempo, la integración automática de "un pago = un movimiento" se irá habilitando; mientras, la práctica manual da el control.
Movimientos típicos
| Categoría | Tipo | Ejemplos |
|---|---|---|
| Cobros de clientes | Ingreso | Transferencia, depósito de cheque, link de pago |
| Pagos a proveedores | Egreso | Pago de facturas de compra |
| Comisiones bancarias | Egreso | Mantenimiento, manejo, transferencias |
| Intereses ganados | Ingreso | Cuenta de ahorros |
| Intereses pagados | Egreso | Tarjeta de crédito, préstamos |
| Préstamos recibidos | Ingreso | Desembolso del banco |
| Pago de préstamo | Egreso | Cuota mensual |
| Reposiciones caja chica | Egreso | Sale del banco para llenar la caja |
Filtros y búsqueda
En la lista de movimientos:
- Por rango de fecha — útil para revisar un mes.
- Por tipo — solo ingresos o solo egresos.
- Por conciliado — pendientes vs. ya cuadrados.
- Búsqueda por descripción o referencia.
Exportar
Botón Exportar CSV en la lista. Útil para entregar a tu contador o consolidar en Excel.
Movimientos en tarjeta de crédito
En cuentas tipo credit:
- Compras con la tarjeta se modelan como Egreso (suma deuda, el saldo se vuelve más negativo).
- Pago de la tarjeta desde otra cuenta se modela como dos movimientos: egreso de la cuenta corriente + ingreso en la tarjeta (que reduce la deuda).
Cuando esté disponible el módulo de Transferencias, ese par de movimientos se generará con una sola acción.
Quién puede crear / editar / eliminar
| Rol | Crear | Editar | Eliminar | Marcar conciliado |
|---|---|---|---|---|
| owner / admin | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| accountant | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| sales | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| viewer | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
Errores comunes
- "El monto es obligatorio" — vacío o 0.
- "Debe ser mayor que cero" — los movimientos van en positivo.
- "Fecha inválida" — el formato no es ISO
yyyy-mm-dd. - El saldo de la cuenta no cuadra con el banco — falta capturar movimientos. Revisa el extracto y completa.
Siguientes pasos
- Transferencias — movimientos entre dos cuentas.
- Conciliación bancaria — cuadrar con el extracto.
Manifiesto de capturas
assets/bancos/04-lista-movimientos.png— listado por cuenta con conciliados marcados.assets/bancos/05-form-movimiento.png— formulario de nuevo movimiento.assets/bancos/06-filtros-fecha-tipo.png— filtros aplicados.
Última actualización: